一、银行卡业务异常数据分析方法的研究与实现（论文文献综述）
沈港[1]（2021）在《基于RPA的自动化办公系统的设计与实现》文中研究说明自动化设备逐渐取代人力是社会发展中无法逆转的趋势,制造行业通过标准化的机器人流水线实现生产自动化,给企业带来巨大的效益。近些年随着计算机和互联网的发展,大多数企业都已转换为数字化无纸办公模式,在实际办公中会有一些流程固定,经常重复执行的工作,这类工作往往浪费时间且可能出错,容易给企业带来不良影响。在这种背景下,一种在办公领域替代人力工作的机器流程自动化（Robotic Process Automation,RPA）技术应运而生,RPA技术可以模拟员工在日常工作中通过键盘、鼠标对计算机的操作,再结合光学字符识别技术读取桌面文字信息,可以代替人类执行登录系统、操作软件、读写数据、下载文件、读取邮件等操作。以自动化机器人作为企业的虚拟劳动力,可以将员工从重复、低价值的工作中解放出来,将精力投入到高附加值的工作上,从而可以使企业在数字化智能化转型的同时又做到降低成本、增加效益。S公司IT部门对公司各项工作流程进行梳理后,决定对其中的部分工作流程进行RPA开发,以减少员工的工作量,助力企业数字化转型。本文内容主要涉及笔者在实习期间参与开发的基于RPA的自动化办公系统。首先,本文介绍了自动化办公系统相关的研究背景,介绍了国内外对于自动化办公的探索历程,展示了在国内外一些自动化办公探索中的实际案例。通过对S公司现状和面临的问题进行分析,从而引申出本课题的研究意义,以及本项目完成后会给S公司带来的效益。随后对本系统开发过程中使用到的相关技术进行分析。其次,针对S公司每一项工作的现状进行分析,梳理其业务流程,对每条流程的可行性进行评估;然后根据业务流程需求,在Ui Path平台上进行自动化流程的设计与开发工作,并详细讲解每个模块开发中的关键点和使用的关键技术。最后,从系统测试方面对RPA机器人的测试目的和测试方法进行介绍,并对测试结果进行分析。结合测试中收集的数据,对比人力和本系统的效率,证明本自动化办公系统会给企业带来三个方面的实际效益。本文所开发的自动化办公系统为企业实际项目,现已经投入使用,经过上线部署并测试运行,证明其可满足S企业的业务需求,通过S企业的交付验证,本文可以为其它RPA系统研发提供一定的借鉴。
柯沐君[2]（2020）在《电信网络诈骗行为的政府监管研究 ——以广东省银行业为例》文中研究指明近些年来,电信网络诈骗已逐渐成为一种较为普遍的经济犯罪类型。其具有涉面广、危害大的特点,给人民群众的财产安全造成严重的危害,影响社会稳定和国家经济安全。在电信网络诈骗防治工作中,银行在诈骗资金转移环节中能起到一定的堵截作用,但是从逐年上升的案发率和银行的实际工作来看,银行的防火墙作用还是发挥的不够充分。为了更好地打击电信网络诈骗,政府应进一步加强对银行业有关的电信网络诈骗行为的监管。本文以广东省银行业监管为例,首先对广东省银行业防范电信网络诈骗的现状进行分析,简要说明广东省电信网络诈骗的特点、常见类型以及对人民、政府和社会产生的危害,列举出广东省银行业防治电信网络诈骗的典型案例。接着从监管主体、政策法规出发,全面梳理了广东省银行业的监管体系。归纳出目前针对广东省银行业的4项监管措施。运用访谈、问卷调查等方法,得出监管模式较为落后、信息安全监管难、个人银行账户监管不到位和支付结算管理有待完善4个政府监管体系中存在的主要问题。在此基础上进一步深究问题成因,包括各项法律法规缺乏针对性及实效性、缺乏有效的治理机制和监管人员专业能力不强三个原因。根据上述研究结果,结合笔者的工作实践经历,本文提出了完善政府监管法律、建立有效的治理机制和创新政府监管模式三个监管对策建议。最后,本文回顾了所作的工作,并对银行业电信网络诈骗的政府监管后续探究工作进行展望。
许建超[3]（2020）在《基于Spring的网上银行支付系统的设计与实现》文中研究指明近些年来,伴随着科学技术的飞速发展,经济全球化的速度大大加快,网上银行支付的优势也越来越明显,人们对于支付的需求不再仅仅局限于可以使用,支付步骤简单、使用门槛低、操作界面友好的网上银行支付系统成为了当今网上支付的主流。然而,依旧有一小部分的处于不发达地区的中小型银行的网上银行支付系统依旧停留在传统的网上银行支付层面。传统的网上银行支付系统有着功能老旧,界面不友好,支付流程繁琐等缺点,这些缺点也制约了中小型银行的进一步发展。为了中小型银行进一步的发展,设计和实现一套符合当前支付习惯的网上银行支付系统是中小型银行的迫切需求。基于上述的背景信息,本文调研了国内某地区中小型银行目前的信息化发展现状,结合该银行当前实际业务功能的需求,分析并设计了一套符合该中小型银行目前发展的网上银行支付系统。论文的主要工作包括以下几点:首先,论文对系统的研究背景和选题意义进行了考察,接着分析了当前主流的网上银行支付系统,给出了该中小型银行网上银行支付系统的需求方向,然后分析了网上银行支付系统的开发涉及到的相关理论与技术,其中有Spring框架技术、Oracle数据库技术以及XML技术等。接下来从需求方面,阐述了系统的总体概述,系统的业务流程等,分别对系统的功能性需求以及非功能性需求进行了分析,系统应该具备的功能有能够对用户的账户信息进行管理,能够对用户提交的支付、退款、查询等交易请求进行处理,能够对账务信息进行处理。其次,在需求分析的基础上,对系统的体系架构、网络层次架构进行了详细的设计,并整理了系统的业务处理流程,根据功能的差异对系统进行了模块的划分,然后结合需求分析开始着手对系统进行设计与实现。除此之外,本文还根据系统的需求以及业务的需要对数据库系统进行了设计与优化。最后是对本网上银行支付系统进行了系统的测试,根据软件系统测试的测试原则,本文给出了系统测试的测试环境,其次根据给出的系统功能的测试案例以及测试场景进行了功能性测试,然后对系统的性能进行了压力测试。汇总并分析测试结果,测试结果表明此次设计的网上银行支付系统系统功能完善,操作简单,系统界面简洁友好,能够很好地适应某地区中小型银行的网上银行支付的业务需要。
徐玮[4]（2020）在《信用卡业务的风险管理研究 ——以浙商银行为例》文中指出信用卡作为银行零售银行业务的重要分支虽然在我国起步较晚,但近年来发展势头迅猛,发卡数量呈几何式增长,信用卡消费已成为新一代年轻人最熟悉的消费渠道之一。国内各大银行在信用卡业务上的竞争愈演愈烈。与信用卡业务同步发展的还有网贷、P2P、现金贷等新型金融产品,其中一部分客户与银行信用卡客户重合,传递给银行贷款客户的违约风险更高,风险暴露日益严重。最终类金融产品面临的违约风险会传导到商业银行的信贷业务中,对信用卡业务影响极大。论文基于风险管理理论基础,阐释了信用卡风险管理含义,第三章中分析了国内外信用卡风险管理发展历史和现状,第四章以浙商银行为例进行了案例分析。本文通过分析浙商银行信用卡业务发展现状,深入剖析业务发展中存在的问题以及问题的成因。从业务流程、客户情况、风险控制情况三个方面,阐释与分析了浙商银行信用卡的风险管理现状。归纳了浙商银行信用卡存在的问题主要有不良率居高不下、欺诈案件频发、客户投诉造成不良影响、催收成效亟待提升。将发展现状与问题相结合,提出了问题成因共六点,主要有考核导向问题、人员管理问题、内部管理问题、外部合作问题等,具体表现在重量不重质、风险控制体系不健全、业务受理不规范、动态跟踪能力弱、外部数据支持欠缺、反欺诈工具效果不佳等方面。本文立足于浙商银行的实际案例从贷前、贷中、贷后三方面提出风险管理工作方法,结论认为:首先在贷前要做好客群定位,增强行内的反欺诈能力,加强从业人员的合规教育,保证申请客户的品质。其次在贷中提升风险识别的能力,加强数据的使用深度与广度,加大内部数据的挖掘力度,增强数据效用,完成对客户的立体画像的目标。最后是在贷后管理方面,增强对客户的动态管理能力,做好客户预警,对客户授信额度实现动态的调整;在处理客户投诉方面,增强系统与人员的配备,提升客户体验,减少投诉的数量,避免投诉升级。
刘阳[5]（2020）在《银联商务大连分公司商户风险管理策略研究》文中提出互联网信息技术在加快支付产品转型升级的同时也改善了我国收单市场受理环境,随着支付市场规模的扩大,特约商户作为第三方收单机构交易主体,逐渐呈现出数量多,交易金额大、交易情况复杂等特点。与此同时,低效的商户风险管理手段使第三方收单机构频频发生商户信用卡套现、伪卡交易等风险。因此寻找科学、有效的方法降低商户风险带来的危害、建立全面的商户风险管理策略可以有效引导第三方收单机构良性健康发展。本文以具有代表性的第三方收单机构——银联商务大连分公司为例,在结合国内外理论研究基础上,围绕银联商务大连分公司商户风险管理这一主题展开论述,主要包括以下五个部分:第一部分概述了论文研究背景、意义以及论文的研究方法内容。第二部分阐述了商户风险相关概念,在此基础上总结全面风险管理流程基本理论。第三部分除了介绍银联商务大连分公司面临的商户风险及风险管理现状,着重分析了大连分公司商户风险管理现存问题及成因,并以此为切入点建立商户风险管理策略。第四部分对银联商务大连分公司的商户风险问题制定对应的风险管理策略。通过完善商户风险组织管理架构、优化商户入网审核流程、建立商户风险评估定量方法、实施多样化的商户风险管理应对措施、健全风险管理监督与评价流程等方式提高大连分公司风险管理水平,纠正现有商户风险管理的不足。并以实施风险管理培训制度、建立风险事件应急措施、完善商户风险制度为出发点为商户风险管理策略的实施提供保障。最后一部分总结全文并做出展望。
唐泽莘[6]（2020）在《异常检测设备中银行客户异常交易检测模型构建》文中进行了进一步梳理随着我国支付行业“去现金化”趋势明显,银行卡应用场景逐渐拓展,这使我国的银行交易量级业务迎来大数据的时代,与此同时异常的交易量也在急速增长,不仅给银行业带来了极大的风险,而且严重地影响商户和银行客户的利益,造成了不同程度的直接或间接重大损失。因而异常检测设备中银行客户异常交易检测模型的构建是解决这些问题的关键,基于规则和一般机器学习的银行账户异常交易识别模型在学习比较复杂的序列化交易特征时,结果总是不那么尽如人意,而且需定期耗费大量资源总结交易业务和更新规则,造成资源消耗和增加时延。本文基于对银行业风控领域知识的学习和机器学习算法的分析研究,提出基于异常检测设备的三位一体的异常交易检测方式,从不同的三个角度分别对交易进行分析,第一个角度主要侧重于对银行卡用户相同群体间的交易行为分析,依据群体的同质性也就是共性特征来尽可能准确判断交易个体行为的偏差情况。第二个角度主要是侧重于与用户自身历史交易行为的比较,针对与客户在不同交易时期的历史交易行为的对比,进而精确发现用户历史交易行为的特点和规律识别出明显不同的交易行为。第三个角度从不同交易主体之间的相关关系出发,找出直接或间接的交易对象之间交易活动的内在关系,及时发现交易主体的上下家的隐性异常关系。并从不同分析角度需要上分别提取了用于识别异常交易行为的特征,针对不同角度用户交易行为特点的检测需要,分别采用了聚类分析、神经网络、路径发现算法等技术对数据进行训练学习,并结合银行用户的基本资料,根据三个子模型分别得出各自的检测结果,最后通过投票机制全面地综合各个方面的异常信息,给出最终异常判别的检测结果并完成模型的构建。通过上述方式,有效避免序列化交易特征学习能力弱和各笔交易记录内特征学习能力受限等弊端,以此提升银行账户异常交易识别模型的运行效率和性能。
夏玲[7]（2020）在《商业银行小额信贷管理系统的设计与实现》文中指出金融科技的发展极大地促进了金融机构改变作业模式,有效提升了服务效率。农商银行作为服务三农、服务小微的主力军,随着国家普惠金融战略的实施,其业务结构逐步下沉,小额信贷业务比重逐年增加。借助金融科技的手段,开发小额信贷系统,能够帮助农商银行在转变业务模式和提升风控能力的同时,实现零售业务批量获客。本文以农商银行小额信贷系统为研究对象,对比几种小额信贷系统的特点,重点介绍快贷系统的优点。在梳理国内外小额信贷系统文献的基础上,针对农商银行小额信贷系统存在的问题,研究小额信贷系统风控模型,在此基础上设计和开发某农商银行的快贷系统。首先对小额信贷系统的风控模型进行研究,给出了一个综合的快贷系统风控模型,该模型采取“先粗后细、层层筛选”的评估思路。其次,针对农商银行信贷系统存在的问题,在分析系统建设可行性基础上,对快贷系统进行需求分析,主要包括基于角色的功能需求、风控需求以及安全和性能需求。再次,设计快贷系统的系统架构、功能模块和数据库,重点阐述多层次风控模型的详细设计。最后,简要介绍相关实现技术,展示快贷系统的实现细节和测试结果。本文设计和开发面向小额的银行信贷管理系统,以Java语言为主要开发语言,基于My SQL开源数据库,采用规则引擎+流程引擎相结合,实现银行端和用户端功能,构建信用风险评估模型,实现模型策略可配置,对农商银行开展互联网信贷业务具有一定的借鉴意义。
李海[8]（2020）在《地铁金融IC卡系统的设计与实现》文中研究指明金融IC卡具有安全性高、应用范围广等特点,已经成为银行卡的发展方向。按照中国人民银行金融IC卡推广总体目标要求,银行业金融机构发行的银行卡均应为金融IC卡。金融IC卡在各种行业的深入应用,特别是在公共服务领域的拓展,是银行业积极探索和尝试的新领域。成都市政府专门成立国有控股的天府通金融服务公司,建设城市级公共支付平台和城市一卡通信息服务平台,推进行业应用整合,打造具有成都特色的金融IC卡应用发展模式。依托成都天府通公司现有公交和地铁等公共服务事业资源,综合考虑实施难度和风险因素,此次研究计划以成都地铁作为金融IC卡电子现金应用的对象,全力加速金融IC卡在公共服务领域的应用推广,成功实现金融IC卡地铁消费应用的研究目的。本文的主要工作是采用了软件能力成熟度模型集成管理级（CMMI 2）方法,研究了银行端基于中国人民银行《中国金融集成电路（IC）卡规范》标准的地铁金融IC卡系统,突破了银行业与公共服务行业之间的技术壁垒,快速搭建了地铁金融IC卡系统,解决了该系统与成都地铁闸机系统、成都天府通公司系统和中国银联系统之间系统技术标准统一的问题,实现了银行对金融IC卡的管理和金融IC卡地铁刷卡消费应用功能;整个系统需在X86型号PC SERVER服务器上运行,采用JAVA开发语言编写程序,集成WEBLOGIC中间件和ORACLE数据库,采用B/S架构,系统之间通讯通过TCP/IP协议进行访问,配备了2台金融加密机和2台负债均衡设备。测试结果显示,系统各项功能运行正常,银行发行的金融IC卡能够在成都地铁正常刷卡使用。该系统解决了市民使用银行发行的金融IC卡刷卡乘坐成都地铁的重大问题,一方面增加了市民地铁消费选择方式,方便了市民交通出行,减少了现金管理的成本,既是银行卡业务发展的重要突破,也开辟了银行金融业务发展的新领域,提高了金融服务民生水平,有利于城市信息化和金融信息化的融合;一方面开辟了银行金融业务发展的新领域,为银行更好地拓展个人客户群体,增加存款资源和中间业务收入,抢占银行卡市场份额奠定了坚实基础。
张希越[9]（2020）在《第三方支付公司收单业务内部控制问题研究 ——以L公司为例》文中提出在全产业“互联网+”浪潮的影响下,第三方支付公司转型为互联网金融企业高速发展。现在,我们的生活已经离不开第三方支付。第三方支付公司享受着人口红利带来的指数爆炸般增长,却没有建立相应的内部控制体系以应对可能存在的风险,客户的资金暴露在种种威胁之下。如何完善第三方支付公司的内部控制,成为必须要面对的问题。而收单业务作为第三方支付公司的基础业务,自然更加需要被关注。L公司是国内最早一批获得第三方支付牌照的公司,主营收单业务,是非常典型的垂直型支付机构。本文以L公司为案例进行分析,以求建立完整的收单业务内部控制。本文首先通过对国内外文献的研究,了解内部控制理论体系的发展、支付机构的风险识别和控制执行,结合第三方支付公司战略目标,指出收单业务的内部控制是为保证流程内各参与方利益目标,提高业务效率及经营质量,同时保证自身业务财务数据可靠以及业务运作合法合规,而实施的自行检查和调整的内部业务活动系统。其次,通过案例研究法,从内控五要素方面对L公司收单业务进行分析,重点关注其风险评估和控制活动。本文创新性地将收单业务按流程划分成客户选择阶段、交易审核阶段、业务执行阶段、资金清算阶段和代理分润阶段,分析每个阶段的内部控制目标和可能存在的风险点,并针对性地执行控制活动。对其存在的内部控制缺陷,提出完善建议。基于理论和案例分析,本文建立了较为完善的收单业务内部控制体系,具有一定的借鉴意义,可以对行业内其他公司的内控建设提供帮助,促进行业持续稳定的发展。
程栋[10]（2020）在《面向金融业监控与审核场景的深度学习技术》文中指出随着经济的发展和社会的进步,银行卡作为重要的支付手段和资金载体在金融行业发展中发挥了越来越重要的作用[1][2],同时对银行卡涉及的相关业务也是银行等金融行业中审核和监控的重点部分。作为银行卡业务的主要参与方,持卡人、发卡行和刷卡商户均处于中国银联的监控和审核体系之中。对于银行与银联之间,发卡行在确定发行银行卡之前需要将银行卡设计发送给银联部门审核。而对于商户,所有的银行交易记录也会保存在银联的数据中心,作为实时监控以及判断商户是否有违规行为的依据。本文根据银联对银行卡的发卡行为与商户刷卡交易的审核和监控这两个业务背景,结合当前普遍使用人工审核进行估计判断效率较低的现实提出了两个自动化的机器学习审核框架。对于银行卡审核场景,我们提出了一个面向银行卡审核的自动化机器学习框架,其中的主要部分包括银行卡审核数据的获取模块、基于深度学习的元素测定模块、基于机器视觉算法的尺寸审核模块以及整体的审核归纳模块四个部分。特别的,我们将卡面信息审核问题转化深度学习检测的目标定位问题和传统机器视觉的形状判定问题。分别应用深度学习方法和机器视觉判定方法进行检测,提升了检测的准确率和最终的审核输出细节,达到了在一定条件下代替人工审核的效果。同时为了应对模型训练的效率问题,我们将自动化框架的训练转化为一个超参数黑盒优化问题,使用自动化机器学习的方法使得模型快速找到当前训练的最优点。对于交易监控审核场景我们提出了一将交易违规商户检测转化成一个基于图卷积模型的机器学习问题的框架。其中,我们创新地将商户关系通过图结构数据形式进行表征,利用图卷积网络对于商户节点特征的隐含关系进行提取,最后对商户是否违规进行判定,达到了高于已有模型的效果。
二、银行卡业务异常数据分析方法的研究与实现（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、银行卡业务异常数据分析方法的研究与实现（论文提纲范文）
（1）基于RPA的自动化办公系统的设计与实现（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 问题提出 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.4 研究意义及本人工作 |
| 1.5 本文组织结构 |
| 第2章 相关技术介绍 |
| 2.1 RPA |
| 2.2 UiPath |
| 2.3 VBA |
| 2.4 C# |
| 2.5 OCR技术 |
| 2.5.1 OCR发展历程 |
| 2.5.2 OCR技术基本原理 |
| 2.5.3 验证码识别 |
| 2.6 本章小结 |
| 第3章 S公司工作现状与需求分析 |
| 3.1 总体需求分析 |
| 3.2 生产线库存管理 |
| 3.2.1 业务背景 |
| 3.2.2 需求分析 |
| 3.3 更新供应链计划书 |
| 3.3.1 业务背景 |
| 3.3.2 需求分析 |
| 3.4 银行卡交易信息录入 |
| 3.4.1 业务背景 |
| 3.4.2 需求分析 |
| 3.5 美团外卖交易信息录入 |
| 3.5.1 业务背景 |
| 3.5.2 需求分析 |
| 3.6 电子商务应收账款结算 |
| 3.6.1 业务背景 |
| 3.6.2 需求分析 |
| 3.7 现金交易应收账款结算 |
| 3.7.1 业务背景 |
| 3.7.2 需求分析 |
| 3.8 美团账单月报生成 |
| 3.8.1 业务背景 |
| 3.8.2 需求分析 |
| 3.9 可行性分析 |
| 3.10 本章小结 |
| 第4章 详细设计与实现 |
| 4.1 系统总体设计 |
| 4.2 生产线库存管理模块开发 |
| 4.2.1 当前库存量计算 |
| 4.2.2 原料可用日期计算 |
| 4.2.3 标记低库存原料和发送邮件 |
| 4.3 更新供应链计划书模块开发 |
| 4.3.1 文件层面开发 |
| 4.3.2 内部数据层面开发 |
| 4.3.3 配置文件 |
| 4.3.4 决策自动化设计 |
| 4.4 银行卡交易信息录入模块开发 |
| 4.4.1 用户图形界面自动化 |
| 4.4.2 后台自动化开发 |
| 4.4.3 OCR数字识别 |
| 4.4.4 决策自动化设计 |
| 4.4.5 配置文件设计 |
| 4.5 美团外卖交易信息录入模块开发 |
| 4.6 电子商务应收账款结算模块开发 |
| 4.6.1 用户图形界面自动化 |
| 4.6.2 验证码识别 |
| 4.6.3 相关金额计算设计 |
| 4.6.4 决策自动化设计 |
| 4.6.5 配置文件设计 |
| 4.7 现金交易应收账款结算开发 |
| 4.7.1 查询可清账店铺的算法设计 |
| 4.7.2 报告清账结果设计 |
| 4.7.3 配置文件设计 |
| 4.8 美团账单月报生成 |
| 4.8.1 计算月报数据 |
| 4.8.2 SMTP发送 |
| 4.8.3 配置文件设置 |
| 4.9 本章小结 |
| 第5章 系统测试 |
| 5.1 测试目的和方法 |
| 5.2 测试环境 |
| 5.3 测试结果分析 |
| 5.4 运行效益分析 |
| 5.4.1 减少人力工作时间 |
| 5.4.2 节约企业运营成本 |
| 5.4.3 保证工作完成质量 |
| 5.5 本章小结 |
| 第6章 总结与展望 |
| 6.1 总结 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 攻读硕士学位期间主要成果 |
| 致谢 |
| 附录 |
（2）电信网络诈骗行为的政府监管研究 ——以广东省银行业为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题的研究背景和意义 |
| 1.1.1 选题的研究背景 |
| 1.1.2 选题的意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 文献综述 |
| 1.2.2 文献综述的启示 |
| 1.3 研究方法、创新点及研究思路 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 创新点 |
| 1.3.3 研究思路 |
| 第二章 主要概念和理论基础 |
| 2.1 主要概念 |
| 2.1.1 电信网络诈骗 |
| 2.1.2 银行监管 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 银行监管有效性理论 |
| 2.2.2 信息不对称理论 |
| 第三章 广东省银行业电信网络诈骗的现状分析 |
| 3.1 广东省电信网络诈骗的特征与类型 |
| 3.1.1 广东省电信网络诈骗的特征 |
| 3.1.2 广东省常见电信网络诈骗类型 |
| 3.1.3 广东省新型电信诈骗类型 |
| 3.2 电信网络诈骗的危害性 |
| 3.2.1 对公民财产安全和合法权益造成严重侵害 |
| 3.2.2 严重扰乱社会正常秩序 |
| 3.2.3 严重影响政府公信力 |
| 3.3 广东省银行业防治电信网络诈骗的典型案例 |
| 第四章 广东省银行业电信网络诈骗行为的政府监管现状 |
| 4.1 监管主体及监管政策法规 |
| 4.1.1 监管主体 |
| 4.1.2 政府监管相关法律法规 |
| 4.1.3 银行业防治电信网络诈骗的监管政策新规 |
| 4.2 广东省银行业防治电信网络诈骗的监管措施 |
| 4.2.1 建立电信诈骗网络违法犯罪监测分析工作机制 |
| 4.2.2 强化联动机制,开展企业账户排查工作 |
| 4.2.3 建立应急机制,快速堵截涉诈资金 |
| 4.2.4 构建宣传长效机制,营造全民反诈氛围 |
| 第五章 广东省银行业电信网络诈骗行为政府监管存在的主要问题及原因分析 |
| 5.1 广东省银行业电信网络诈骗行为政府监管存在的主要问题 |
| 5.1.1 监管模式较为落后 |
| 5.1.2 信息安全监管难 |
| 5.1.3 个人账户监管不到位 |
| 5.1.4 支付结算管理有待完善 |
| 5.2 广东省银行业电信网络诈骗行为政府监管存在问题的原因分析 |
| 5.2.1 各项法律法规缺乏针对及实效性 |
| 5.2.2 缺乏有效的治理机制 |
| 5.2.3 监管人员专业能力不强 |
| 第六章 完善广东省政府监管银行业电信网络诈骗行为的对策建议 |
| 6.1 完善政府监管法律法规 |
| 6.1.1 对电信诈骗犯罪单独立法 |
| 6.1.2 完善银行个人信息保护制度 |
| 6.2 建立有效的治理机制 |
| 6.2.1 明确监管主体职责,建立部门协作机制 |
| 6.2.2 搭建大信息共享平台 |
| 6.2.3 落实责任追究机制,加大惩戒力度 |
| 6.2.4 强化个人银行账户监管 |
| 6.2.5 加强支付结算业务监管 |
| 6.3 创新政府监管模式 |
| 6.3.1 创新监管手段和方法 |
| 6.3.2 引进社会力量参与治理 |
| 第七章 总结与展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 攻读硕士学位期间取得的研究成果 |
| 致谢 |
| 附件 |
（3）基于Spring的网上银行支付系统的设计与实现（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 缩略语对照表 |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景和意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 论文研究内容和研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 论文的组织结构 |
| 第二章 相关理论与技术 |
| 2.1 系统设计相关技术 |
| 2.1.1 Spring框架技术 |
| 2.1.2 XML技术 |
| 2.2 数据库技术 |
| 2.3 网上银行支付安全性技术 |
| 2.4 本章小结 |
| 第三章 网上银行支付系统需求分析 |
| 3.1 网上银行支付系统总体概述 |
| 3.1.1 系统业务流程描述 |
| 3.1.2 总体需求分析 |
| 3.2 功能性需求分析 |
| 3.2.1 账户管理模块的需求分析 |
| 3.2.2 银行支付交易模块的需求分析 |
| 3.2.3 接口设计模块的需求分析 |
| 3.2.4 系统管理模块的需求分析 |
| 3.2.5 账务处理子系统模块 |
| 3.3 非功能性需求分析 |
| 3.4 本章小结 |
| 第四章 网上银行支付系统的设计与实现 |
| 4.1 系统总体设计 |
| 4.1.1 系统体系架构设计 |
| 4.1.2 网络层次结构设计 |
| 4.1.3 系统的总体功能设计 |
| 4.2 系统功能模块的设计与实现 |
| 4.2.1 账户管理模块的设计与实现 |
| 4.2.2 银行支付交易模块的设计与实现 |
| 4.2.3 接口设计模块的实现 |
| 4.2.4 账务处理子系统模块的实现 |
| 4.2.5 数据安全的设计与实现 |
| 4.3 数据库设计 |
| 4.3.1 数据库设计原则 |
| 4.3.2 数据库概念模型设计 |
| 4.3.3 数据库主要数据表设计 |
| 4.4 本章小结 |
| 第五章 系统运行测试及分析 |
| 5.1 系统测试的测试原则 |
| 5.2 系统测试环境 |
| 5.3 功能测试 |
| 5.3.1 账务管理模块的功能测试 |
| 5.3.2 银行支付交易模块的功能测试 |
| 5.3.3 接口设计模块的功能测试 |
| 5.3.4 账务处理子系统模块的功能测试 |
| 5.4 压力测试 |
| 5.5 本章小结 |
| 第六章 总结与展望 |
| 6.1 总结 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（4）信用卡业务的风险管理研究 ——以浙商银行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 论文的研究背景 |
| 1.2 研究的意义 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 国外文献综述 |
| 1.3.2 国内文献综述 |
| 1.4 研究内容 |
| 1.5 研究方法 |
| 1.6 结构框架 |
| 第二章 信用卡风险管理理论 |
| 2.1 风险管理理论的发展历程 |
| 2.1.1 最初的风险管理思想 |
| 2.1.2 早期风险管理理论 |
| 2.1.3 现代风险管理理论 |
| 2.1.4 风险管理的发展趋势—全面风险管理ERM |
| 2.2 信用卡风险管理理论 |
| 2.2.1 信用卡风险的含义 |
| 2.2.2 信用卡风险的分类 |
| 2.2.3 信用卡风险管理的含义 |
| 第三章 国内外信用卡发展历史及现状分析 |
| 3.1 国外信用卡发展历史与风险管理手段 |
| 3.1.1 美国信用卡发展历史 |
| 3.1.2 欧洲信用卡发展历史 |
| 3.1.3 美国信用卡风险管理手段 |
| 3.1.4 其他国家信用卡风险管理手段 |
| 3.2 我国信用卡发展历史与现状 |
| 3.2.1 我国信用卡发展的历史阶段 |
| 3.2.2 我国信用卡发展现状 |
| 3.2.3 国内信用卡风险形势 |
| 3.2.4 国内信用卡风险防控手段 |
| 3.3 国内信用卡风险管理存在的问题 |
| 3.3.1 政策制度及征信体系不健全 |
| 3.3.2 部分商业银行的发卡政策有偏差 |
| 3.3.3 风险控制技术比较落后 |
| 3.4 股份制商业银行信用卡风控案例 |
| 3.4.1 招商银行“智慧风控” |
| 3.4.2 中信银行、民生银行风控案例 |
| 3.5 我国信用卡未来发展方向 |
| 第四章 浙商银行的案例分析 |
| 4.1 浙商银行概况 |
| 4.1.1 浙商银行基本情况 |
| 4.1.2 浙商银行组织架构 |
| 4.1.3 浙商银行股权情况 |
| 4.1.4 浙商银行经营概况 |
| 4.2 浙商银行信用卡发展及风险管理分析 |
| 4.2.1 发卡情况分析 |
| 4.2.2 主要卡产品分析 |
| 4.3 浙商银行信用卡问题分析 |
| 4.3.1 不良率居高不下 |
| 4.3.2 欺诈案件频发 |
| 4.3.3 客户投诉造成不良影响 |
| 4.3.4 催收成效亟待提升 |
| 4.4 浙商银行信用卡风险控制 |
| 4.4.1 信用卡审核业务流程 |
| 4.4.2 客户情况分析 |
| 4.4.3 风险控制情况分析 |
| 4.5 浙商银行信用卡问题成因 |
| 4.5.1 重点关注发卡数量忽视客户质量 |
| 4.5.2 风险控制体系不健全 |
| 4.5.3 业务受理不规范 |
| 4.5.4 动态跟踪能力薄弱 |
| 4.5.5 未能充分引入外部数据支持风控 |
| 4.5.6 反欺诈工具有限难以识别欺诈风险 |
| 第五章 加强浙商银行风险管理的策略与建议 |
| 5.1 贷前风险防范能力的提升 |
| 5.1.1 做好客群定位,限制高风险客户的准入 |
| 5.1.2 提升反欺诈防控手段 |
| 5.1.3 加强从业人员的合规教育 |
| 5.2 贷中风险识别能力的提升 |
| 5.2.1 引入优质外部数据源 |
| 5.2.2 加强数据分析,建立自有模型 |
| 5.2.3 根据外部风险情况更新发卡政策 |
| 5.2.4 建立客户信贷立体画像 |
| 5.3 贷后风险控制能力的提升 |
| 5.3.1 加强贷后监测 |
| 5.3.2 加强客服服务水平,妥善处理投诉客户 |
| 5.3.3 加强逾期催收 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 政策建议 |
| 6.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
| 学位论文数据集 |
（5）银联商务大连分公司商户风险管理策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.2.3 文献述评 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 2 相关概况与理论基础 |
| 2.1 商户风险相关概念 |
| 2.1.1 特约商户相关概念介绍 |
| 2.1.2 商户风险类型 |
| 2.2 风险管理基本理论 |
| 2.2.1 风险基本概念 |
| 2.2.2 全面风险管理理论 |
| 3 银联商务大连分公司商户风险管理现状及问题分析 |
| 3.1 银联商务大连分公司基本情况概述 |
| 3.1.1 公司简介 |
| 3.1.2 商户基本概况 |
| 3.2 银联商务大连分公司商户风险管理体系 |
| 3.2.1 商户风险组织管理架构 |
| 3.2.2 商户风险事前管理流程 |
| 3.2.3 商户风险事中管理流程 |
| 3.2.4 商户风险事后管理流程 |
| 3.3 银联商务大连分公司商户风险及其表现 |
| 3.3.1 套现风险 |
| 3.3.2 洗钱风险 |
| 3.3.3 互联网风险 |
| 3.3.4 商户合规风险 |
| 3.4 银联商务大连分公司商户风险管理问题及原因分析 |
| 3.4.1 风险组织管理架构简单、风险管理工作落实不到位 |
| 3.4.2 商户入网信息审核不严,入网效率低 |
| 3.4.3 缺乏商户风险量化评估 |
| 3.4.4 商户风险处理措施单一僵化 |
| 3.4.5 商户风险监督评价流程缺失,监管能力不强 |
| 4 银联商务大连分公司商户风险管理策略 |
| 4.1 完善商户风险组织管理架构 |
| 4.2 优化商户入网审核流程 |
| 4.2.1 优化商户入网信息审核 |
| 4.2.2 提高入网流程效率 |
| 4.3 建立商户风险评估量化方法 |
| 4.3.1 设立风险识别指标 |
| 4.3.2 分级评估模型方法 |
| 4.4 实施多样化风险管理应对措施 |
| 4.4.1 商户风险总体应对措施 |
| 4.4.2 高风险商户应对措施 |
| 4.4.3 中风险商户应对措施 |
| 4.4.4 低风险商户应对措施 |
| 4.5 健全风险管理的监督与评价流程 |
| 4.5.1 建立风险监督管理部门 |
| 4.5.2 梳理风险监督评价管理流程 |
| 4.5.3 完善风险监督的人才储备 |
| 4.6 银联商务大连分公司商户风险管理保障措施 |
| 4.6.1 实施风险管理培训制度 |
| 4.6.2 建立风险事件应急保障措施 |
| 4.6.3 完善商户风险制度保障 |
| 4.7 效果预测 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）异常检测设备中银行客户异常交易检测模型构建（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 课题背景及研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.3 研究内容和系统原型设计 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 系统原型设计 |
| 1.4 本章小结 |
| 第2章 模型的相关设计思想及理论基础 |
| 2.1 聚类算法 |
| 2.2 神经网络 |
| 2.3 最短路径 |
| 2.4 组合分类器 |
| 2.5 本章小结 |
| 第3章 异常特征分析与模型构建 |
| 3.1 异常交易风险识别分析 |
| 3.1.1 银行卡异常风险的来源 |
| 3.1.2 银行卡异常风险的分类 |
| 3.2 常用异常交易检测技术 |
| 3.2.1 异常检测技术 |
| 3.2.2 预测分析技术 |
| 3.2.3 计算智能技术 |
| 3.3 规则模型 |
| 3.3.1 基本规则 |
| 3.3.2 行为规则 |
| 3.3.3 名单规则 |
| 3.4 模型准备 |
| 3.5 改进的K均值聚类基分类器构建 |
| 3.6 LSTM的基分类器构建 |
| 3.7 路径发现基分类器构建 |
| 3.8 集成模型综合判定 |
| 3.9 本章小结 |
| 第4章 异常交易检测数据存储设计及平台展示 |
| 4.1 数据存储设计和处理方法 |
| 4.1.1 数据的特征提取与选择 |
| 4.1.2 原始数据的划分 |
| 4.1.3 数据标准化 |
| 4.1.4 交叉验证 |
| 4.1.5 误差控制 |
| 4.1.6 欠拟合与过拟合 |
| 4.2 实验条件 |
| 4.3 系统平台展示 |
| 4.4 本章小结 |
| 第5章 实验验证及结果分析 |
| 5.1 模型评估与度量 |
| 5.1.1 数据不平衡问题 |
| 5.1.2 混淆矩阵 |
| 5.1.3 ROC曲线 |
| 5.2 模型结果对比分析 |
| 5.3 本章小结 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 论文总结 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间所开展的科研项目和发表的学术论文 |
（7）商业银行小额信贷管理系统的设计与实现（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 关于小额信用违约原因的研究 |
| 1.2.2 关于农商银行客群风险的研究 |
| 1.2.3 关于小额信贷数据化风控的研究 |
| 1.2.4 关于小额信贷系统开发技术的研究 |
| 1.2.5 关于小额信贷系统类型的研究 |
| 1.3 研究内容 |
| 1.4 论文结构 |
| 2 系统信用风险及评估 |
| 2.1 信用风险技术 |
| 2.1.1 信用风险概念 |
| 2.1.2 信用风险形成原因 |
| 2.2 信用风险评估模型 |
| 2.2.1 黑名单模型 |
| 2.2.2 反欺诈模型 |
| 2.2.3 政策性规则 |
| 2.2.4 评分卡模型 |
| 2.3 本章小结 |
| 3 系统需求分析 |
| 3.1 农商银行信贷系统存在的问题 |
| 3.2 可行性分析 |
| 3.2.1 技术上的可行性 |
| 3.2.2 经济上的可行性 |
| 3.2.3 数据资源可行性 |
| 3.3 系统需求分析 |
| 3.3.1 角色功能需求 |
| 3.3.2 风控模型需求 |
| 3.3.3 安全和性能需求 |
| 3.4 本章小结 |
| 4 快贷系统的系统设计 |
| 4.1 系统设计目标 |
| 4.2 系统总架构 |
| 4.3 数据平台设计 |
| 4.3.1 功能列表 |
| 4.3.2 数据交互 |
| 4.3.3 数据库设计 |
| 4.4 风控模型设计 |
| 4.4.1 信用评估模型设计 |
| 4.4.2 信用评估模型构建 |
| 4.4.3 贷款审批模块设计 |
| 4.4.4 决策引擎设计 |
| 4.5 用户功能设计 |
| 4.6 本章小结 |
| 5 系统实现和测试 |
| 5.1 开发技术和设备 |
| 5.2 系统实现成果 |
| 5.2.1 用户角色模块 |
| 5.2.2 信用评估模块 |
| 5.2.3 贷款审批模块 |
| 5.3 系统测试 |
| 5.3.1 测试流程 |
| 5.3.2 测试用例 |
| 5.4 本章小结 |
| 6 总结与展望 |
| 6.1 本文总结 |
| 6.2 研究展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
（8）地铁金融IC卡系统的设计与实现（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 系统建设背景 |
| 1.2 国内外研究动态 |
| 1.2.1 金融IC卡系统国内外研究动态 |
| 1.2.2 “刷银行卡乘地铁”国内外研究动态 |
| 1.3 系统建设主要目标 |
| 1.4 本文主要任务 |
| 1.5 本文组织结构 |
| 第二章 相关技术分析 |
| 2.1 技术介绍 |
| 2.1.1 中国金融集成电路(IC)卡规范介绍 |
| 2.1.2 JAVA计算机编程语言介绍 |
| 2.1.3 SOCKET通讯技术介绍 |
| 2.1.4 ORACLE数据库介绍 |
| 2.1.5 企业服务总线介绍 |
| 2.2 系统技术路线 |
| 2.2.1 业务场景 |
| 2.2.2 遵循《中国金融集成电路(IC)卡规范》 |
| 2.2.3 构建子系统模式 |
| 2.2.4 构建主流技术框架 |
| 2.3 关键技术问题及其解决方案 |
| 2.3.1 金融IC卡地铁计费问题及其解决方案 |
| 2.3.2 快速实现与银行其他系统集成的问题及其解决方案 |
| 2.3.3 系统高可用问题及其解决方案 |
| 2.4 本章小结 |
| 第三章 地铁金融IC卡系统需求分析 |
| 3.1 业务描述 |
| 3.2 业务需求分析 |
| 3.2.1 业务管理子系统功能需求分析 |
| 3.2.2 密钥管理子系统功能需求分析 |
| 3.2.3 数据准备子系统功能需求分析 |
| 3.3 技术需求分析 |
| 3.3.1 前端界面 |
| 3.3.2 技术接口 |
| 3.3.3 主要配套系统 |
| 3.3.4 性能需求 |
| 3.4 本章小结 |
| 第四章 地铁金融IC卡系统设计 |
| 4.1 系统功能设计 |
| 4.2 系统集成架构设计 |
| 4.3 系统应用架构设计 |
| 4.4 系统网络架构设计 |
| 4.5 系统软硬件链接设计 |
| 4.6 系统数据库设计 |
| 4.6.1 业务管理子系统数据库表设计 |
| 4.6.2 密钥管理子系统数据库表设计 |
| 4.6.3 数据准备子系统数据库表设计 |
| 4.7 系统接口设计 |
| 4.7.1 制卡文件下载 |
| 4.7.2 金融IC卡开卡 |
| 4.7.3 金融IC卡换卡 |
| 4.7.4 金融IC卡销卡 |
| 4.7.5 电子现金圈存 |
| 4.7.6 电子现金圈提 |
| 4.7.7 电子现金明细查询 |
| 4.7.8 金融IC卡真伪验证 |
| 4.7.9 地铁功能开通 |
| 4.8 系统性能设计 |
| 4.8.1 业务管理子系统性能设计 |
| 4.8.2 密钥管理子系统性能设计 |
| 4.8.3 数据准备子系统性能设计 |
| 4.9 系统安全设计 |
| 4.9.1 安全设计概述 |
| 4.9.2 安全配套情况 |
| 4.9.3 密钥体系设计 |
| 4.9.4 联机交易真伪认证设计 |
| 4.9.5 卡片防伪设计 |
| 4.9.6 密码认证设计 |
| 4.9.7 应用环境安全策略 |
| 4.9.8 系统存储与备份策略 |
| 4.10 本章小结 |
| 第五章 地铁金融IC卡系统实现 |
| 5.1 业务管理子系统实现 |
| 5.1.1 开卡功能实现 |
| 5.1.2 换卡功能实现 |
| 5.1.3 销卡功能实现 |
| 5.1.4 卡认证功能实现 |
| 5.1.5 电子现金圈存功能实现 |
| 5.1.6 电子现金圈提功能实现 |
| 5.1.7 地铁功能开通实现 |
| 5.1.8 地铁消费清算实现 |
| 5.2 密钥管理子系统实现 |
| 5.2.1 密钥证书生成 |
| 5.2.2 密钥证书装载 |
| 5.2.3 密钥证书启用 |
| 5.2.4 密钥证书删除 |
| 5.2.5 密钥证书归档 |
| 5.2.6 密钥证书销毁 |
| 5.2.7 密钥证书申请 |
| 5.3 数据准备子系统实现 |
| 5.3.1 制卡文件准备功能实现 |
| 5.3.2 制卡文件生成功能实现 |
| 5.4 本章小结 |
| 第六章 地铁金融IC卡系统测试 |
| 6.1 测试概述 |
| 6.1.1 测试目标 |
| 6.1.2 测试方法 |
| 6.2 测试环境 |
| 6.2.1 硬件环境 |
| 6.2.2 软件环境 |
| 6.2.3 通讯环境 |
| 6.2.4 测试工具 |
| 6.3 测试内容 |
| 6.3.1 功能测试 |
| 6.3.2 性能测试 |
| 6.4 本章小结 |
| 第七章 总结与展望 |
| 7.1 总结 |
| 7.2 展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
（9）第三方支付公司收单业务内部控制问题研究 ——以L公司为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究对象界定 |
| 1.2.1 第三方支付及收单业务 |
| 1.2.2 内部控制 |
| 1.2.3 研究主题 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 创新点和研究意义 |
| 1.4.1 可能的创新点 |
| 1.4.2 研究意义 |
| 1.5 研究思路和研究框架 |
| 1.5.1 研究思路 |
| 1.5.2 研究框架 |
| 2 理论基础及文献综述 |
| 2.1 理论基础 |
| 2.1.1 内部控制理论的发展 |
| 2.1.2 内部控制目标和原则 |
| 2.2 文献综述 |
| 2.2.1 内部控制文献综述 |
| 2.2.2 第三方支付文献综述 |
| 2.2.3 文献评述 |
| 3 第三方支付收单业务内控特点 |
| 3.1 第三方支付业务发展 |
| 3.1.1 第三方支付定义 |
| 3.1.2 第三方支付发展和产业链 |
| 3.1.3 第三方支付公司收单业务 |
| 3.2 第三方支付公司收单业务内控特点 |
| 3.2.1 第三方支付公司收单业务内控含义 |
| 3.2.2 第三方支付公司收单业务内控目标 |
| 3.2.3 第三方支付公司收单业务控制方法 |
| 4 L公司收单业务案例分析 |
| 4.1 公司介绍 |
| 4.2 内部环境 |
| 4.2.1 人力资源政策 |
| 4.2.2 企业文化 |
| 4.3 风险评估 |
| 4.3.1 整体风险的评估 |
| 4.3.2 客户选择阶段的风险评估 |
| 4.3.3 交易审核阶段的风险评估 |
| 4.3.4 业务执行阶段的风险评估 |
| 4.3.5 资金清算阶段的风险评估 |
| 4.3.6 代理分润阶段的风险评估 |
| 4.4 控制活动 |
| 4.4.1 客户选择阶段的控制活动 |
| 4.4.2 交易审核阶段的控制活动 |
| 4.4.3 业务执行阶段的控制活动 |
| 4.4.4 资金清算阶段的控制活动 |
| 4.4.5 代理分润阶段的控制活动 |
| 4.5 信息与沟通 |
| 4.6 内部监督 |
| 5 L公司收单业务内部控制的问题和建议 |
| 5.1 L公司收单业务内部控制的问题 |
| 5.1.1 内部环境方面存在缺陷 |
| 5.1.2 控制活动不完善 |
| 5.1.3 缺乏信息与沟通的控制 |
| 5.2 完善L公司收单业务内部控制的建议 |
| 5.2.1 优化内部环境 |
| 5.2.2 完善控制活动 |
| 5.2.3 强化信息与沟通 |
| 6 结论与启示 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）面向金融业监控与审核场景的深度学习技术（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 研究内容及现状 |
| 1.3 章节安排 |
| 1.4 本章小结 |
| 第二章 背景技术 |
| 2.1 多层感知机 |
| 2.2 卷积神经网络 |
| 2.3 图卷积网络 |
| 2.4 目标检测主要算法简介 |
| 2.4.1 RCNN系列算法 |
| 2.4.2 YOLO算法 |
| 2.4.3 SSD算法 |
| 2.5 主动学习 |
| 2.6 自动化机器学习简介 |
| 2.6.1 网格搜索(Grid Search) |
| 2.6.2 随机搜索(Random Search) |
| 2.6.3 贝叶斯优化(Bayesian Optimization) |
| 2.7 本章小结 |
| 第三章 基于深度学习的交易监控 |
| 3.1 研究背景 |
| 3.2 交易监控框架 |
| 3.3 数据提取 |
| 3.4 商户特征选择 |
| 3.5 图数据构建 |
| 3.6 基于图卷积的商户判定 |
| 3.7 商户检测的标准模式验证 |
| 3.7.1 包含时序型与数值型的行业标准模式设计 |
| 3.7.2 商户标准模式形成流程 |
| 3.7.3 标准模式的单个商户度量 |
| 3.8 本章小结 |
| 第四章 基于深度学习的卡面审核 |
| 4.1 针对发卡审核的框架流程 |
| 4.2 基于深度学习的卡面元素检测 |
| 4.3 基于图像视觉的卡面度量测定 |
| 4.4 结果应用反馈 |
| 4.5 本章小结 |
| 第五章 实验与结果分析 |
| 5.1 数据集 |
| 5.1.1 银行卡交易中的商户监控数据 |
| 5.1.2 银行卡卡面自动审核数据 |
| 5.2 实验及结果分析 |
| 5.2.1 银行卡交易中的商户监控 |
| 5.2.2 银行卡卡面自动审核 |
| 5.3 本章小结 |
| 第六章 总结和展望 |
| 6.1 本文工作总结 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读硕士学位期间发表论文和科研情况 |
四、银行卡业务异常数据分析方法的研究与实现（论文参考文献）
- [1]基于RPA的自动化办公系统的设计与实现[D]. 沈港. 东华大学, 2021(09)
- [2]电信网络诈骗行为的政府监管研究 ——以广东省银行业为例[D]. 柯沐君. 华南理工大学, 2020(02)
- [3]基于Spring的网上银行支付系统的设计与实现[D]. 许建超. 西安电子科技大学, 2020(05)
- [4]信用卡业务的风险管理研究 ——以浙商银行为例[D]. 徐玮. 浙江工业大学, 2020(03)
- [5]银联商务大连分公司商户风险管理策略研究[D]. 刘阳. 大连理工大学, 2020(05)
- [6]异常检测设备中银行客户异常交易检测模型构建[D]. 唐泽莘. 上海应用技术大学, 2020(02)
- [7]商业银行小额信贷管理系统的设计与实现[D]. 夏玲. 南京理工大学, 2020(01)
- [8]地铁金融IC卡系统的设计与实现[D]. 李海. 电子科技大学, 2020(01)
- [9]第三方支付公司收单业务内部控制问题研究 ——以L公司为例[D]. 张希越. 浙江工商大学, 2020(05)
- [10]面向金融业监控与审核场景的深度学习技术[D]. 程栋. 华东师范大学, 2020(12)